Noile reguli stabilesc obligații suplimentare pentru persoanele fizice care cumpără locuințe sau automobile de la alți indivizi. Acestea vor trebui să depună o Declarație specială atunci când achită în numerar, prin intermediul prestatorilor de servicii de plată.
Pentru locuințe, suma maximă permisă în numerar este echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
Pentru mașini, plafonul este de 50 de salarii medii lunare, potrivit bani.md.
Declarația va conține date despre cumpărător și vânzător, sursa banilor (salariu, împrumut, donație, economii, vânzare de bunuri etc.) și va trebui însoțită de documente justificative. În lipsa acestora, cumpărătorul va trebui să explice circumstanțele în care a obținut banii.
În plus, vânzătorul trebuie să declare dacă este persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie/asociere cu astfel de persoane.
Prestatorii de servicii de plată vor fi obligați să trimită Declarațiile către Serviciul pentru Combaterea Spălării Banilor până la data de 10 a lunii următoare depunerii numerarului.
Pentru tranzacțiile care depășesc plafonul stabilit:
Plata trebuie efectuată prin transfer bancar, cu excepția unei sume de până la 200.000 de lei, care poate fi achitată în numerar.
Restricțiile vor deveni și mai stricte în anii următori:
În 2026, limitele vor scădea la 75 de salarii medii pentru locuințe și 25 de salarii medii pentru automobile.
În 2027, limita pentru locuințe va fi redusă la 50 de salarii medii.
Din 1 ianuarie 2028, tranzacțiile peste pragurile stabilite vor putea fi realizate exclusiv prin transfer bancar, iar obligația de depunere a Declarației va fi eliminată.
