Una dintre cele mai importante măsuri va fi afișarea numelui beneficiarului înainte ca utilizatorii să confirme tranzacțiile. Începând cu 19 mai 2025, toate plățile efectuate prin sistemul bancar portughez vor include numele destinatarului, măsură care se dorește a fi un pas important în combaterea fraudelor bancare. Acesta vine în completarea mecanismului introdus anul trecut, care permite identificarea titularului unui cont bancar pe baza IBAN-ului, scrie executivedigest.sapo.pt.
Utilizatorii vor putea vedea numele complet al beneficiarului înainte de a confirma tranzacția, oferindu-le o transparență mai mare și reducând posibilitatea ca fondurile să fie redirecționate fraudulos către conturi necunoscute. Aceasta va contribui la o siguranță sporită și va ajuta utilizatorii să efectueze plăți cu încredere.
Conform BdP, de la introducerea verificării beneficiarului prin IBAN, între mai 2024 și martie 2025, au fost efectuate 112 milioane de verificări pentru confirmarea destinatarului. Aceste măsuri au avut deja un impact semnificativ asupra reducerii fraudelor:
Reducerea cu 78% a numărului de cazuri de fraudă între mai și august 2024.
Scăderea cu 61% a valorii transferurilor frauduloase.
Diminuarea sumei pierdute prin fraude de la 766.000 euro/lună la 441.000 euro/lună.
Verificarea beneficiarului și la transferurile europene
Începând cu 9 octombrie 2025, verificarea beneficiarului va deveni obligatorie și pentru transferurile bancare între țările europene, conform unui nou regulament european. Această măsură va implica:
Expeditorul va trebui să introducă numele complet al destinatarului în sistemul de transfer.
Sistemul va compara numele introdus cu cel al titularului contului destinatarului, utilizând un algoritm de corespondență.
Expeditorul va fi informat despre corelarea exactă, parțială sau inexistenta corespondenței dintre numele introdus și cel al titularului contului.
