În România, obligația de a declara banii încasați din străinătate nu depinde de valoarea sumelor, ci de natura veniturilor și statutul fiscal al beneficiarului. Dacă banii sunt un cadou sau o donație de la familie ori prieteni, în general nu există obligația de a plăti taxe. Totuși, pentru sume mari sau transferuri repetate, autoritățile pot solicita justificări, motiv pentru care este recomandată documentarea clară a tranzacțiilor.
În schimb, dacă fondurile provin din muncă prestată, chirii, dividende sau alte surse de venit, există obligația de a le declara și de a plăti impozitul corespunzător. Impozitul pe venit este de 10%, însă, în funcție de valoare și sursa veniturilor, pot apărea și contribuții sociale sau de sănătate.
Autoritățile fiscale din România beneficiază de acces la schimbul automat de informații financiare între state, prin standardul global CRS (Common Reporting Standard). De asemenea, băncile sunt obligate să raporteze tranzacțiile suspecte sau de valoare ridicată, inclusiv cele provenite din străinătate. Astfel, chiar și vânzările ocazionale pe platforme precum OLX sau Vinted pot intra în atenția ANAF.
Dacă banii primiți sunt venituri impozabile, trebuie să depui declarația unică și să plătești taxele aferente. În cazul donațiilor între rude apropiate, legea prevede scutirea de impozit, dar este recomandat ca transferurile semnificative să fie însoțite de documente notariale sau bancare pentru a elimina orice suspiciune.
Este important de știut că, indiferent de suma primită, la solicitarea ANAF trebuie să poți demonstra clar proveniența banilor. Lipsa documentelor justificative poate duce la reîncadrarea sumelor ca venituri nedeclarate, ceea ce atrage plata unor impozite suplimentare, penalități și amenzi.
