Potrivit EuroWeekly, orice persoană care intenționează să retragă 3.000 EUR sau mai mult de la o bancă spaniolă trebuie acum să depună o notificare prealabilă la Agencia Tributaria, agenția fiscală a Spaniei.
Pentru retrageri de 100.000 EUR sau mai mult, este necesar un preaviz de minim 72 de ore, în timp ce sumele care depășesc 3.000 EUR, dar sub 100.000 EUR trebuie declarate cu cel puțin 24 de ore înainte de tranzacție.
Notificarea trebuie depusă prin intermediul site-ului oficial al agenției fiscale folosind o metodă de identificare digitală recunoscută, cum ar fi un certificat digital, Cl@ve PIN sau carte de identitate electronică.
Odată depusă notificarea, persoanele fizice vor primi o chitanță, care trebuie prezentată la bancă la retragerea fondurilor.
Nerespectarea acestui regulament poate duce la penalități cuprinse între unu la sută și zece la sută din suma retrasă.
Amenzile încep de la 600 EUR și pot crește până la 150.000 EUR, în funcție de natura și gravitatea încălcării.
Băncile din Spania au primit instrucțiuni să refuze retragerile de numerar dacă nu este furnizată documentația necesară.
În plus, instituțiile financiare sunt acum obligate să raporteze autorităților orice activitate suspectă, inclusiv retragerile frecvente mai mici care se încadrează chiar sub pragul, în special atunci când nu există o justificare clară pentru astfel de modele.
Guvernul spaniol subliniază că aceste măsuri fac parte dintr-un efort mai amplu de a asigura trasabilitatea mișcărilor semnificative de numerar și de a restrânge utilizarea ilicită a banilor fizici.
Autoritățile subliniază că chiar și retragerile de 800 sau 900 EUR, dacă sunt repetate și inexplicabile, pot atrage atenția.
Pentru a rămâne în conformitate, persoanele trebuie să furnizeze suma care trebuie retrasă, motivul retragerii și identitatea lor, împreună cu identitatea destinatarului final, dacă este diferit.
Aceste informații trebuie incluse în notificarea online către Agencia Tributaria.
Mesajul guvernului este fără echivoc: tranzacțiile mari în numerar vor fi monitorizate îndeaproape, iar cei care nu respectă regulile se pot confrunta cu consecințe financiare grave.
Cetățenii sunt îndemnați să planifice din timp și să trimită notificările necesare înainte de a aborda băncile lor pentru retrageri mari de numerar.
